雷春柱老師的內(nèi)訓課程
《合規(guī)風險管理與內(nèi)部控制》課程介紹主 講 雷春柱一、課程背景合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失風險。近幾年來，許多銀行風險資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。分析風險資產(chǎn)上升的主要原因，除經(jīng)濟形勢低下以外，更重要的是銀行內(nèi)部員工合規(guī)意識較差，違章操作，違規(guī)經(jīng)營造成。加強合規(guī)風險管理意義十分重大。二、課程收益（一）此課程培訓需求較多。目前，各家銀行都普遍重視合規(guī)風險管理工作。提高員工合規(guī)意識，建立嚴密的合規(guī)風險防控體系，確保銀行資金財產(chǎn)安全，已成為各
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《合規(guī)風險管理與案件防控 》課程介紹（針對高管、合規(guī)、案防、信貸、財務及其他所有人員）主講 雷春柱一、課程背景合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失風險。案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)，或客戶資金，或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查，或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。合規(guī)風險是引發(fā)案件風險的主要因素。分析產(chǎn)生案件的原因，大部分案件都是銀行內(nèi)部人員不執(zhí)行制度或制度不完善造成。
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《員工合規(guī)管理、行為約束與道德風險控制》 課程大綱主要文件依據(jù)： １．《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號；2018年3月20日） ２．《關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號?） ３．《關于銀行員工涉及社會融資行為風險提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]369號） ４．《關于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕160號） ５．《關于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)員工參與地下錢莊非法活動的通知》?(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕304號) 本講議總體介紹 第一部分 合規(guī)風險管理概述 第二部分 銀行員工道德風險警
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《公司類客戶貸款三查》課程大綱 第一章 大額貸款公司類客戶調(diào)查 一、大額貸款公司類客戶貸款資料收集與核實 二、流動資金貸款貸前調(diào)查 三、固定資產(chǎn)貸前調(diào)查 四、項目融資貸前調(diào)查 五、重大事項變動對信用等級及報告進行調(diào)整 六、總行、分支機構(gòu)聯(lián)合調(diào)查 第二章 公司類大額專項貸款審查 第一節(jié) 公司類貸款審查概述 第二節(jié) 房地產(chǎn)貸款審查 第三節(jié) 地方政府平臺貸款審查 第四節(jié) 股權(quán)質(zhì)押貸款審查 第五節(jié) 擔保公司擔保貸款審查 第三章 大額公司類客戶貸后管理 一、流資貸后管理 二、固資貸后管理 三、項目融資貸后管理 四、公司類客戶貸款風險預警 ...
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《公司類專項貸款管理》課程大綱主 講 雷春柱第一章 房地產(chǎn)貸款概述一、房地產(chǎn)貸款封閉運行流程二、房地產(chǎn)開發(fā)貸款封閉運行方式三、國家對房地產(chǎn)行業(yè)調(diào)控政策四、房地產(chǎn)行業(yè)形勢五、房地產(chǎn)貸款特點六、房地產(chǎn)貸款范圍第二章 地方政府平臺貸款管理 一、地方政府融資平臺概念與風險表現(xiàn) 二、進一步規(guī)范地方政府舉債融資行為 三、政府購買服務管理 四、堅決制止地方，以政府購買服務名義，違法違規(guī)融資 五、政銀合作前景分析第三章 集團客戶貸款管理一、相關概念二、集團客戶主要特征三、關聯(lián)交易內(nèi)容四、集團客戶貸款優(yōu)勢五、集團客戶貸款主要風險點六、集團客戶授信管理原則七、集團客戶授信相關環(huán)節(jié)第四章 銀團貸款一、銀團
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《公司類客戶信貸風險控制》課程大綱主 講：雷春柱本講義主要內(nèi)容 第一章 中小銀行服務大中型公司客戶存在的問題與客戶選擇 第二章 公司類客戶主要支持行業(yè)風險分析與控制 第三章 公司類客戶限制性行業(yè)風險分析與控制 第四章 公司類客戶品質(zhì)風險分析與控制 第五章 公司類客戶風險貸款處置基本流程第一章 中小銀行服務大中型公司客戶存在的問題與客戶選擇第一節(jié) 公司信貸概述 一、什么是公司 二、公司信貸客戶分類 三、公司貸款對象法律依據(jù) 四、公司信貸主要特點 第二節(jié) 中小銀行服務大中型公司類客戶存在的問題 一、優(yōu)質(zhì)大中型企業(yè)，中小銀行競爭力不足二、大中型工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)工藝技術(shù)復雜，中小銀行不易搞