合規(guī)風管與案防

《合規(guī)風險管理與案件防控 》課程介紹
（針對高管、合規(guī)、案防、信貸、財務及其他所有人員）
主講 雷春柱
一、課程背景
合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因違規(guī)經營，沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失風險。
案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構，或客戶資金，或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查，或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。
合規(guī)風險是引發(fā)案件風險的主要因素。分析產生案件的原因，大部分案件都是銀行內部人員不執(zhí)行制度或制度不完善造成。如，員工不執(zhí)行國家法律，公然違法犯罪，引發(fā)案件；員工不執(zhí)行規(guī)章制度，給犯罪分子做案造成可乘之機；引發(fā)案件；銀行制度本身不合規(guī)，對案件難以控制，引發(fā)案件；科技系統(tǒng)有漏洞，對犯罪分子作案不能及時發(fā)現(xiàn)。
當前，隨著經濟持續(xù)下行，企業(yè)經營舉步維艱，銀行經營效益持續(xù)下滑，員工收入減少；許多地方案件風險不斷發(fā)生。銀行應切實加強合規(guī)管理，強化內部控制，通過加強合規(guī)管理，有效規(guī)避案件風險。
二、課程收益
（一）此課程培訓需求較多。
目前，各家銀行都普遍重視合規(guī)風險管理和案件防控工作。提高員工合規(guī)意識，加大案件防控力度，建立嚴密的風險防控體系，確保銀行資金財產安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多合規(guī)風險管理和防案控案方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）課程信息量大，學員收獲較多。
本課程主要依據人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關文件，介紹了合規(guī)風險管理和防案控案的相關理論知識；重點講解了合規(guī)風險與其他主要風險之間的關系、合規(guī)風險管理目標與體系、合規(guī)風險管理的措施；介紹了案件的特征、分類，產生案件的原因及合規(guī)風險與案件風險的關系；對如何建立案防體系，加強內部控制，強化員工行為管理，落實案防制度等，進行了深入分析；講解了信貸、票據、財務、柜面業(yè)務等方面合規(guī)與案防知識及其控制措施。
通過學習本課程，學員在老師的引導下，可獲得以下收益：一是了解合規(guī)風險形成的原因及其總體治理措施。二是了解案件的特征、分類、產生的主要原因。三是明確合規(guī)風險與案件風險之間的關系，掌握加強合規(guī)管理，強化防案控案的重要措施。四是了解加強合規(guī)管理、防案控案的基本要求。五是充分認識合規(guī)經營、合規(guī)管理的重要性，提高遵紀守法、防范案件風險的意識。
（三）理論講授與案例分析相結合，學員易于掌握。
本課程在講解中，穿插了大量生動的案例，深刻剖析了相關業(yè)務不同環(huán)節(jié)合規(guī)風險點和案件風險點的表現(xiàn)，提出了加強合規(guī)風險管理、防案控案的有效措施，為決策者和經營者防范金融風險提供了參考依據。
三、學員對象
各家銀行高管人員，合規(guī)與風險管理人員，信貸、票據、財務、柜面從業(yè)人員；特別適合農商行、農合行、農信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
以老師講授為主，案例研討、互動。
五、課程時間
2天，6小時/天
六、課程主要內容
本課程各章節(jié)主要內容如下：
《合規(guī)風險管理與案件防控》課程主要內容
第一天：
第一章 合規(guī)風險管理概述
一、合規(guī)風險與三大風險之間的關系
案例：蝴蝶效應
馬蹄效應
“六關” “七筆賬
《人民名義》高育良過美色關
二、合規(guī)風險管理目標與體系
案例：孔子周游列國
英國人運黑奴
三、造成合規(guī)風險的主要原因
四、如何做好合規(guī)風險管理
案例：猴子吃香蕉
破窗效應
第二章 如何加強合規(guī)銀行建設、抓好合規(guī)管理年活動
一、目標任務：
（一）合規(guī)意識進一步增強。
（二）業(yè)務經營進一步規(guī)范。
（三）各類風險進一步控制。
二、主要內容與措施：
（一）建立全面風險管理體系。
1．建設風險識別和評估體系。
2．建設風險預警監(jiān)測體系。
3．建設風險計量體系。
4．建設全面風險管理報告制度和應急預案體系。
5. 建設高級管理層和各管理部門責任體系。
（二）完善內控管理制度。
1．優(yōu)化業(yè)務流程。
2．修訂制度辦法。
3．健全管理制度。
（三）制定各條線操作指引。
（四）加強合規(guī)文化建設。
1．開展專題“支部主題黨日”活動。
2．開展“我心中的合規(guī)銀行”主題征文活動。
3．開展合規(guī)風險知識考試。
4．開展合規(guī)知識競賽。
5．開展“我為合規(guī)銀行點贊、我為合規(guī)銀行作貢獻”主題演講比賽。
（五）強化系統(tǒng)管控功能。
1．所有業(yè)務盡量進系統(tǒng)。
2．建設機構網點管理系統(tǒng)
3．建設全流程的業(yè)務監(jiān)控管理系統(tǒng)。
（六）強化員工行為管理。
1．員工履職記錄
２．在線行為排查
３．個人賬戶變化
４．異常跟蹤分析
（七）加強合規(guī)教育培訓。
１．分層培訓
２．搭建學習平臺
（八）抓好專項檢查治理。
1．抓好“三違反”治理。
2．抓好“三套利”治理。
3．抓好“四不當”治理。
4．抓好“九大亂象”治理。
（九）加強合規(guī)銀行建設宣傳。
１．宣傳載體
2．宣傳內容
（十）加強督辦考核。
1．加強領導
2．落實責任
３．督辦檢查。
４．考核獎懲。
第三章 案件分類與發(fā)案原因分析
一、案件的特征
二、案件的標準
三、案件分類
四、發(fā)生案件的主要原因
第四章 案防體系建設
本章主要文件依據：《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》（?銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕257號）
一、三會相互制衡
二、合規(guī)牽頭組織
三、科技系統(tǒng)管控
四、審計強化監(jiān)督
五、業(yè)務加強管理
六、崗位相互制約
七、員工自我約束
八、內外聯(lián)動防范
第五章 案件防控工作流程
一、明確目標
二、落實責任
三、建立制度
四、監(jiān)督執(zhí)行
五、評估考核
六、整改問責
第六章 案件防范十項制度
一、干部異地交流制度
二、員工輪崗制度
三、員工強制休假制度
四、親屬回避制度
五、風險排查制度
六、往來對賬制度
七、審計稽核制度
八、操作風險防范制度
九、教育培訓制度
十、案件責任追究制度
第三部分 基層網點柜面與信貸業(yè)務合規(guī)風險控制
第一章 基層網點柜面合規(guī)風險控制
一、柜面業(yè)務主要內容
二、合規(guī)與內控管理對柜面人員的基本要求
第二章 加強財務合規(guī)管理，嚴防財務領域案件發(fā)生
一、會計基本職能
（一）會計核算
(二)會計監(jiān)督。
二、合規(guī)與案防管理對財會工作的基本要求
（一）對會計人員基本要求
（二）會計核算禁止性規(guī)定
（三）會計監(jiān)督相關規(guī)定。
本章主要案例
女會計公款轉熟人存折50萬元業(yè)
主管會計挪用應付利息賭博
違規(guī)發(fā)放存單循環(huán)虛假質押貸款120萬元
單位房租收入存入個人賬戶發(fā)福利
虛列體檢費發(fā)福利
重復列支費用套取資金
列支費用名義使用假發(fā)票套取資金
酒店老板欠下500萬元失蹤
象牙山莊轉型大眾消費
公款購茅臺，省委檢查組發(fā)現(xiàn)
第三章 加強票據合規(guī)風險管理，嚴防票據業(yè)務案件發(fā)生
一、銀行承兌匯票業(yè)務合規(guī)風險管理
二、票據貼現(xiàn)業(yè)務合規(guī)風險管理
本章主要案例
聯(lián)社委托農行簽發(fā)承兌匯票，形成風險
虛假增值稅發(fā)票簽承兌?
某行爆發(fā)票據窩案 38億元
某行一員工非法交易1.2億元承兌匯票
第四章　加強貸款業(yè)務合規(guī)管理，嚴防信貸領域案件發(fā)生
一、嚴格執(zhí)行貸款三查制度
二、嚴格執(zhí)行貸款擔保管理規(guī)定
三、加強集團客戶貸款管理
四、加強房地產貸款管理
四、認真執(zhí)行貸款集中度規(guī)定
五、堅持貸款面談面簽，嚴防冒名貸款
六、加強信貸授權授信管理，嚴防超權限、壘大戶貸款
七、加強員工個人賬戶管理，嚴防員工利用個人賬戶挪用客戶資金
八、加強員工廉潔辦貸教育，嚴防以貸謀私，以權謀私
本章主要案例
銀行無視舉報執(zhí)意放貸 被假資料騙走3000萬
引“鳳”不成 賠了“梧桐”
擔保公司為關聯(lián)公司貸款提供擔保轉自用
個人貸款轉借集團公司使用
發(fā)電公司發(fā)生爆炸，死亡22人
大學生賭球欠巨債跳樓身亡
《亮劍》片斷：趙剛與俘虜對話
支行副行長接受客戶資金吃請
銀行客戶經理接受客戶禮品?

雷春柱老師的其它課程