信貸風(fēng)險控制大綱(客戶角度201702)
信貸風(fēng)險控制大綱(客戶角度201702)詳細(xì)內(nèi)容
信貸風(fēng)險控制大綱(客戶角度201702)
《信貸風(fēng)險控制二》課程介紹
主講 雷春柱一、課程背景
貸款是我國各家商業(yè)銀行的主要資產(chǎn)業(yè)務(wù),信貸資產(chǎn)的優(yōu)劣,直接影響銀行業(yè)的生存與發(fā)展。當(dāng)前,隨著經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行,企業(yè)經(jīng)營舉步維艱,客戶跑路和失聯(lián)事件逐漸增多,商業(yè)銀行如何在新形勢下規(guī)避信貸風(fēng)險,成為當(dāng)前各家商業(yè)銀行必須面臨的重大課題。
二、課程收益
(一)此課程培訓(xùn)需求較多。
目前,全國經(jīng)濟(jì)形勢不容樂觀,許多企業(yè)經(jīng)營效益下滑,經(jīng)營虧損,銀行許多貸款形成風(fēng)險。加大信貸風(fēng)險防控,確保貸款本息安全,成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多的防控風(fēng)險的方法措施。課程的推出,必將得到各家銀行的歡迎。
(二)風(fēng)險防控措施信息量大,學(xué)員收獲較多。
《信貸風(fēng)險控制》課程,主要分析對信貸風(fēng)險如何進(jìn)行控制。重點講述了貸款行業(yè)風(fēng)險、借款人品質(zhì)風(fēng)險、借款人跑路風(fēng)險、集中度風(fēng)險、產(chǎn)品風(fēng)險等信貸風(fēng)險的防范與控制;提出了風(fēng)險處置的基本措施。特別是對近年來頻發(fā)的跑路風(fēng)險進(jìn)行了重點分析,從借款人的跑路特征、征兆以及預(yù)防措施等進(jìn)行了詳細(xì)的講解。
(三)理論講授與案例分析相結(jié)合,學(xué)員易于掌握。
本課程在講解中,還穿插了大量生動有趣的案例,深刻剖析了信貸風(fēng)險的特征,提出了防范風(fēng)險的有效措施,為決策者和經(jīng)營者防范信貸風(fēng)險提供了參考依據(jù)。
三、學(xué)員對象
各家銀行信貸從業(yè)人員、合規(guī)與風(fēng)險管理人員、貸款清收人員、高管人員;特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
三、授課方式
以老師講授為主,案例研討、互動。
四、課程時間: 2天,6小時/天
五、課程主要內(nèi)容
本課程共分為8個章節(jié),各章節(jié)主要內(nèi)容如下:
第一章 風(fēng)險、收益與損失
本章重點結(jié)合實際業(yè)務(wù),對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國別風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險等基本理論進(jìn)行介紹。
第二章 行業(yè)風(fēng)險控制
行業(yè)風(fēng)險是指當(dāng)某些行業(yè)出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,或原材料價格上升,或競爭加劇等不利變化時,處于這些行業(yè)的借款人,可能因履約能力整體下降,而給商業(yè)銀行造成系統(tǒng)性信貸風(fēng)險損失。本章重點介紹了鋼鐵行業(yè)、煤炭行業(yè)、化工行業(yè)、船舶行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)、種植行業(yè)、養(yǎng)殖行業(yè)、加工行業(yè)、賓館餐飲行業(yè)的主要風(fēng)險及行業(yè)風(fēng)險綜合防控措施。
第三章 借款人品質(zhì)風(fēng)險控制
借款人品質(zhì),主要指借款人的行為、作風(fēng)、生活質(zhì)量所顯示的思想、品性。
本章通過從借款人年齡因素、健康狀況、家庭成員、生活習(xí)性、信譽狀況、法律道德、股東構(gòu)成等方面入手,分析貸款風(fēng)險,并提出相應(yīng)防范對策。
第四章 貸款集中度風(fēng)險管理
本章重點介紹借款人集中風(fēng)險、區(qū)域集中風(fēng)險、行業(yè)集中風(fēng)險、產(chǎn)品集中風(fēng)險、資產(chǎn)集中風(fēng)險等5大類集中度風(fēng)險及其防范措施。
第五章 貸款產(chǎn)品風(fēng)險管理
本章重點介紹了六大產(chǎn)品主要風(fēng)險和防控對策。分別是:農(nóng)戶小額信用貸款、聯(lián)保貸款、保證擔(dān)保貸款、林權(quán)抵押貸款、動產(chǎn)質(zhì)押貸款。
第六章 客戶跑路風(fēng)險控制
由于經(jīng)濟(jì)下行,導(dǎo)致銀行不良貸款增加,整體資產(chǎn)質(zhì)量下滑。許多農(nóng)商行逾期貸款無論是戶數(shù),還是總量,與往年比,都大幅增加。有的貸款雖然沒有逾期,但發(fā)放不久,客戶就跑路,貸款出現(xiàn)較大風(fēng)險。2014年,全省農(nóng)信社客戶共出現(xiàn)跑路和失聯(lián)風(fēng)險事件28起,涉及貸款金額3.8億元。
本章重點分析了跑路借款人的特征、跑路前的征兆及預(yù)防措施。通過深入分析,告誡信貸經(jīng)營管理人員,要總結(jié)經(jīng)驗,吸取教訓(xùn),進(jìn)一步做好貸款風(fēng)險防控工作。
第七章 風(fēng)險貸款處置
本章主要介紹了貸款出現(xiàn)風(fēng)險后的處置程序,一般按照十八個步驟進(jìn)行處置。
第八章 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢與銀行對策
一、三 期 疊 加的形勢
二、供給側(cè)改革
三、 對暫時困難企業(yè)“不斷貸、不抽貸、不壓貸”
四、僵尸企業(yè)?的處置
雷春柱老師的其它課程
產(chǎn)業(yè)鏈大綱2018 02.03
產(chǎn)業(yè)鏈金融第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述第二章 產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈及其他相關(guān)概念之間的關(guān)系第三章產(chǎn)業(yè)鏈金融第四章農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述一、什么是產(chǎn)業(yè)廣義上看,產(chǎn)業(yè)指國民經(jīng)濟(jì)的各行各業(yè)。從生產(chǎn)到流通、服務(wù)以至于文化、教育,大到部門,小到行業(yè)都可以稱之為產(chǎn)業(yè)。從狹義上看,由于工業(yè)在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中占有特殊位置,quot;經(jīng)濟(jì)quot;經(jīng)濟(jì)發(fā)展和quot;工業(yè)化quot;工業(yè)化過
講師:雷春柱詳情
貸后管理與風(fēng)險控制大綱201804 02.03
《貸后管理》課程大綱貸后管理是指從貸款發(fā)放到本息收回的全過程管理。貸后管理的主要目的是確保貸款本息按期收回,防范風(fēng)險,維護(hù)客戶,拓展業(yè)務(wù)。通過實施有效的貸后管理,有利于銀行較為全面地了解和掌握借款人經(jīng)營狀況,貸款的風(fēng)險情況,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患,采取相應(yīng)風(fēng)險防范和控制措施,保障銀行信貸資金安全。本課程參考商業(yè)銀行各類信貸制度、信貸產(chǎn)品管理辦法,結(jié)合各行業(yè)的相關(guān)數(shù)
講師:雷春柱詳情
對公綜合營銷方法與技巧大綱 02.03
《中小銀行對公綜合營銷》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分:對公客戶綜合營銷概述第二部分對公綜合營銷方法與技巧第一部分:對公客戶綜合營銷概述第一章中小銀行對公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題第二章對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級第一章中小銀行對公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題什么是對公業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù),通俗點說就是quot;對單位的業(yè)務(wù)quot;。是以企業(yè)法人、單位等客戶為主體,圍繞公存賬戶,開展的各類支票
講師:雷春柱詳情
法律之一:信貸法律風(fēng)控 02.03
《信貸法律風(fēng)險控制》課程大綱信貸必須依法經(jīng)營。商業(yè)銀行應(yīng)增強(qiáng)信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識,規(guī)范信貸經(jīng)營行為,合法合規(guī)操作,嚴(yán)控法律風(fēng)險。本課程依據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī),認(rèn)真分析信貸業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險點,探討防范信貸法律風(fēng)險的相關(guān)路徑和措施。物權(quán)法出臺后,擔(dān)保法許多條款已被物權(quán)法覆蓋、修改,本講議,將物權(quán)法和擔(dān)保法進(jìn)行歸納,詳
講師:雷春柱詳情
農(nóng)村新型業(yè)態(tài)解讀一、什么是農(nóng)村新業(yè)態(tài)(一)中央關(guān)于新業(yè)態(tài)相關(guān)文件論述(二)新業(yè)態(tài)相關(guān)概念1.業(yè)態(tài)2.零售業(yè)態(tài)3.新業(yè)態(tài)4.農(nóng)村新業(yè)態(tài)二、當(dāng)前農(nóng)村新業(yè)態(tài)發(fā)展特點(一)農(nóng)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)深度融合(二)東中西部地區(qū)差異明顯。(三)城市化成為重要推動力量。(四)發(fā)展空間呈層級結(jié)構(gòu)特征。三、農(nóng)村新業(yè)態(tài)主要發(fā)展模式(一)個體農(nóng)戶經(jīng)營模式(二)農(nóng)戶+農(nóng)戶模式(三)公司+農(nóng)戶模
講師:雷春柱詳情
農(nóng)區(qū)對公綜合營銷大綱 02.03
《中小銀行對公綜合營銷》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分:對公客戶綜合營銷概述第二部分:城區(qū)對公客戶綜合營銷第三部分農(nóng)區(qū)對公客戶綜合營銷第四部分對公綜合營銷方法與技巧第一部分:對公客戶綜合營銷概述第一章中小銀行對公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題第二章對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級第一章中小銀行對公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題什么是對公業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù),通俗點說就是quot;對單位的業(yè)務(wù)quot;。是
講師:雷春柱詳情
《普慧金融與三農(nóng)服務(wù)》課程大綱第1天:第一部分 普惠金融概述第二部分惠農(nóng)支付金融服務(wù)第三部分雙基合作、整村授信模式第2天:第四部分 普通農(nóng)戶與精準(zhǔn)扶貧農(nóng)戶金融服務(wù)第五部分 農(nóng)民工異地創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)第六部分小微企業(yè)金融服務(wù)第一部分普惠金融概述國務(wù)院推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃(2016—2020年)(國發(fā)〔2015〕74號)第一章普慧金融基本理論一、什么是普慧金融(一)
講師:雷春柱詳情
三農(nóng)金融服務(wù)優(yōu)化與業(yè)務(wù)創(chuàng)新大綱 第一章三農(nóng)金融市場分析一、三農(nóng)概念二、三農(nóng)貸款特點三、發(fā)放三農(nóng)貸款好處四、三農(nóng)貸款主要風(fēng)險點五、商業(yè)銀行農(nóng)區(qū)市場教訓(xùn)六、農(nóng)村主要客戶群(一)4個聚焦群體(中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2018年銀行業(yè)三農(nóng)和扶貧金融服務(wù)工作的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2018]46號2018年2月14日)1.農(nóng)戶2.新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體:農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),農(nóng)民
講師:雷春柱詳情
《三農(nóng)金融服務(wù)與創(chuàng)新》課程大綱(5天課程)第1天:第一章三農(nóng)金融市場分析第二章三農(nóng)金融監(jiān)管要求第三章實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的機(jī)遇第四章惠農(nóng)支付金融服務(wù)第2天:第一章雙基合作,整村授信第3天:第一章實施三大合作第二章農(nóng)村市場經(jīng)營性貸款產(chǎn)品第4天:第一章農(nóng)村新型經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)第二章支持農(nóng)村新型業(yè)態(tài)第三章支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)鏈第四章支持一村一品第5天:第一章普慧
講師:雷春柱詳情
網(wǎng)點轉(zhuǎn)型大綱定稿 02.03
農(nóng)商行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型策略第一章農(nóng)商行網(wǎng)點為什么要轉(zhuǎn)型一、驅(qū)動農(nóng)商行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的外部因素(一)利率市場化的沖擊1.銀行變?yōu)橘I方市場。2.利潤空間縮小。(二)互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊1.銀行網(wǎng)點存款,大量從網(wǎng)絡(luò)渠道分流2.銀行網(wǎng)點小額貸款,大量互聯(lián)網(wǎng)小貸分流(三)金融脫媒?jīng)_擊1.直接融資2.間接融資(四)同業(yè)競爭的沖擊二、銀行網(wǎng)點不會消亡,作用巨大(一)網(wǎng)點是銀行對外服務(wù)的窗口
講師:雷春柱詳情
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動與管理驅(qū)
- [潘文富] 消費行為的背后
- [潘文富] 00后員工的試用期工資怎
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式,定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21144
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20153
- 3行政專員崗位職責(zé) 19026
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16204
- 5員工守則 15441
- 6軟件驗收報告 15378
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15099
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14534
- 9文件簽收單 14177