《零售客戶關(guān)系管理》
《零售客戶關(guān)系管理》詳細(xì)內(nèi)容
《零售客戶關(guān)系管理》
銀行零售客戶關(guān)系管理
課程背景:
在銀行零售轉(zhuǎn)型的進(jìn)程中,財(cái)富管理價(jià)值凸顯,科學(xué)有效的客戶管理流程能促進(jìn)客戶
需求挖掘,客戶資金貢獻(xiàn)以及理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)能的提升。
本課程從現(xiàn)階段銀行零售客戶管理中存在的問(wèn)題分析,分析科學(xué)客戶管理的流程,重
點(diǎn)解讀客戶獲取、客戶維護(hù)、客戶融合、客戶提升以及客戶資產(chǎn)配置流程和方法,通過(guò)
案例演練和工具運(yùn)用,充分提升理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售產(chǎn)能。
課程收益:
▲ 分析競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)和客戶管理中存在的問(wèn)題,培育客戶管理思維;
▲ 打造客戶獲取場(chǎng)景,實(shí)現(xiàn)客戶拓展的場(chǎng)景式營(yíng)銷(xiāo);
▲ 掌握客戶關(guān)系管理的流程化建設(shè)及客戶提升工具及方法;
▲ 掌握交叉營(yíng)銷(xiāo)技能和方法,重點(diǎn)提升復(fù)雜產(chǎn)品配置率;
▲ 分析渠道融合及交叉銷(xiāo)售策略及方法,掌握客戶融合管理工具;
▲ 分析客戶組合產(chǎn)品投資需求,掌握客戶資產(chǎn)配置的四個(gè)要點(diǎn)。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:理財(cái)顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理
課程方式:課程講授+案例分析+有效互動(dòng)
課程大綱
第一講:客戶關(guān)系管理的關(guān)鍵要素
導(dǎo)入:客戶關(guān)系管理是零售業(yè)務(wù)的核心生產(chǎn)力
一、客戶管理問(wèn)題分析
1. 高凈值客戶面臨的競(jìng)爭(zhēng)
2. 中端客群的經(jīng)營(yíng)盲點(diǎn)
3. 基層客戶的服務(wù)缺失
二、客戶管理的關(guān)鍵點(diǎn)
1. 指標(biāo)管理的局限
2. 客戶管理的科學(xué)要求
3. 目標(biāo)達(dá)成與營(yíng)銷(xiāo)氛圍營(yíng)造
案例分析:客戶思維與指標(biāo)思維導(dǎo)出的不同結(jié)果
三、客戶管理的組織
1. 客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理
2. 結(jié)果考核與過(guò)程管理
3. 狼性營(yíng)銷(xiāo)與人性管理
第二講:客戶獲取與客戶體驗(yàn)式管理
一、客戶獲取場(chǎng)景打造
1. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)獲客
2. 公私聯(lián)動(dòng)獲客
3. 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)獲客
案例分析:如何組織一場(chǎng)成功的客戶沙龍
1) 沙龍主題確定與客戶邀約
2) 活動(dòng)呈現(xiàn)形式與營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)
3) 現(xiàn)場(chǎng)氛圍引導(dǎo)與出單挖掘
二、社區(qū)經(jīng)營(yíng)與片區(qū)獲客
討論:融入社區(qū)的銀行與開(kāi)在社區(qū)的銀行
1. 社區(qū)客戶拓展策略
2. 社區(qū)客戶活動(dòng)組織策略
3. 異業(yè)聯(lián)盟提升品牌影響力
案例分析:富國(guó)銀行交叉銷(xiāo)售策略
三、客戶體驗(yàn)式管理
1. 客戶營(yíng)銷(xiāo)體驗(yàn)——需求挖掘
2. 產(chǎn)品服務(wù)體驗(yàn)——需求滿足
3. 增值服務(wù)體驗(yàn)——感受提升
4. 個(gè)人情感互動(dòng)——情感依賴(lài)
5. 專(zhuān)業(yè)投資建設(shè)——專(zhuān)業(yè)依賴(lài)
案例分析:招行智能投顧——摩羯定投
第三講:客戶維護(hù)與理財(cái)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)能力提升
一、零售生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系
1. 零售生產(chǎn)力:產(chǎn)品、渠道、人員
2. 零售生產(chǎn)關(guān)系:客戶組織與客戶管理
3. 獵人+農(nóng)夫的客戶組織模式
案例分析:招商銀行客戶管理流程
1. 理念宣導(dǎo)——統(tǒng)一認(rèn)知
2. 品牌設(shè)計(jì)——個(gè)性認(rèn)知
3. 網(wǎng)點(diǎn)改造——硬件投入
4. 網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏——角色定位
5. 產(chǎn)能飛躍——銷(xiāo)售提升
6. 財(cái)富管理——客戶流轉(zhuǎn)
7. 私行體系——專(zhuān)業(yè)配置
8. 客戶提升——客戶培育
9. 交叉銷(xiāo)售——長(zhǎng)期綁定
10. APP打造——用戶維護(hù)
二、理財(cái)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)價(jià)值提升
1. 賣(mài)產(chǎn)品或者賣(mài)方案
2. 客戶管理質(zhì)量與產(chǎn)品銷(xiāo)售指標(biāo)
3. 重塑理財(cái)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)價(jià)值
4. 客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理
三、建立客戶維護(hù)流程
1. 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶流轉(zhuǎn)
2. 客戶挖掘與提升
3. 客戶分層管理與魚(yú)塘理論
案例分析:招商銀行客戶分層管理
第四講:客戶融合與交叉銷(xiāo)售策略
一、底層客戶數(shù)據(jù)的融合共享
案例分析:平安銀行渠道融合案例
1. 集團(tuán)客戶輸送平臺(tái)
2. 數(shù)據(jù)共享與數(shù)據(jù)分析
3. 結(jié)果考核與過(guò)程管理
二、交叉銷(xiāo)售與客戶轉(zhuǎn)介
1. 復(fù)雜產(chǎn)品覆蓋率
2. 電子產(chǎn)品使用率
3. 客戶深層次價(jià)值挖掘
案例分析:富國(guó)銀行交叉銷(xiāo)售策略
三、物理網(wǎng)點(diǎn)與線上渠道的融合策略
1. 線下拓客
2. 線上體系
3. 異業(yè)聯(lián)盟
案例分析:線上與線下渠道的融合策略
第五講:客戶提升與存量客戶盤(pán)活
一、存量客戶盤(pán)活與提升
1. 長(zhǎng)尾客戶盤(pán)活
2. 電話營(yíng)銷(xiāo)策略
3. 微信營(yíng)銷(xiāo)方式
案例分析:存量客戶數(shù)據(jù)庫(kù)挖掘流程
二、客戶畫(huà)像與資產(chǎn)配置
1. 存量數(shù)量分析與客戶畫(huà)像
2. 精準(zhǔn)產(chǎn)品匹配與資產(chǎn)組合
3. 客戶畫(huà)像與客戶檔案建立
討論:存量客戶的增量獲取方法
三、專(zhuān)業(yè)能力提升及培訓(xùn)
1. 客戶經(jīng)理:綜合需求挖掘與客戶談判能力
2. 理財(cái)經(jīng)理:客戶管理能力與復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)售
3. 大堂經(jīng)理:現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)與流程管理
第六講:客戶關(guān)系管理的資產(chǎn)配置策略
一、固定收益類(lèi)產(chǎn)品配置
討論:理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)運(yùn)用
1. 信托產(chǎn)品的取舍
2. 債券產(chǎn)品配置
3. 長(zhǎng)期主義復(fù)利
二、保障類(lèi)產(chǎn)品配置
討論:保險(xiǎn)產(chǎn)品配置時(shí)機(jī)的選擇
1. 深度溝通與深度信任
2. 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)角色
3. 銀保代理的誤區(qū)
4. 高端客戶保險(xiǎn)需求解析
案例分析:高端客戶重點(diǎn)配置產(chǎn)品解析
三、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品配置
討論:股權(quán)投資與房產(chǎn)投資
1. 價(jià)值投資理念
2. 基金投資的篩選
3. 指數(shù)基金投資策略
工具:交易式定投
四、資產(chǎn)配置的工具與方法
1. 產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)
2. 資產(chǎn)配置表
3. 簡(jiǎn)易市場(chǎng)資訊
4. 復(fù)雜溝通簡(jiǎn)潔化
5. 專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)親切化
陳吉老師的其它課程
《高凈值客戶經(jīng)營(yíng)之道》 08.18
高凈值客戶經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置課程背景隨著中國(guó)居民財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng),掌握更多可投資金融資產(chǎn)的客戶群體越來(lái)越多,無(wú)論從數(shù)量和質(zhì)量均迅速壯大,而國(guó)內(nèi)零售銀行迎來(lái)深度轉(zhuǎn)型,新時(shí)期內(nèi)銀行零售轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向高凈值客戶的爭(zhēng)奪,且高凈值客戶面臨著來(lái)自高端財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的異業(yè)競(jìng)爭(zhēng),因此,對(duì)高凈值客戶服務(wù)體系打造,客戶培育流程管控以及資產(chǎn)配置的專(zhuān)業(yè)提升將成為零售銀行發(fā)展的關(guān)鍵。課程收益:
講師:陳吉詳情
新形勢(shì)下銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及零售管理提升課程背景:在銀行已從增量競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)入存量搏弈,互聯(lián)網(wǎng)金融與大數(shù)據(jù)時(shí)代來(lái)臨的新時(shí)期,零售轉(zhuǎn)型已成為銀行系統(tǒng)的高頻詞匯,銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型應(yīng)何去何從?如何打造零售業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力?科技如何賦能零售?產(chǎn)品渠道客戶如何融合?這些問(wèn)題的設(shè)計(jì)與執(zhí)行成為零售轉(zhuǎn)型成敗的關(guān)鍵。本課程將從零售轉(zhuǎn)型的自上而下推動(dòng)、自下而上反饋,包含零售業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)
講師:陳吉詳情
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講師:陳吉詳情
理財(cái)經(jīng)理培育與專(zhuān)業(yè)價(jià)值提升課程背景:在銀行零售轉(zhuǎn)型的進(jìn)程中,財(cái)富管理價(jià)值凸顯,客戶需求的多樣性,對(duì)理財(cái)經(jīng)理的專(zhuān)業(yè)維護(hù)能力提出了更高的要求,在新時(shí)期下,理財(cái)經(jīng)理應(yīng)具備準(zhǔn)確的需求挖掘能力、高體驗(yàn)的綜合服務(wù)能力以及適合客戶的專(zhuān)業(yè)投資建議能力,理財(cái)經(jīng)理的“三力”提升將有助于客戶忠誠(chéng)度的培育和財(cái)富管理能力的提升。本課程從理財(cái)經(jīng)理角色定位出發(fā),重點(diǎn)講解和演練客戶管理體系
講師:陳吉詳情
《零售客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理》 03.08
零售客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理課程背景:在銀行零售轉(zhuǎn)型的進(jìn)程中,財(cái)富管理價(jià)值凸顯,科學(xué)有效的客戶管理流程能促進(jìn)客戶需求挖掘,客戶資金貢獻(xiàn)以及理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)能的提升,而零售業(yè)務(wù)依靠團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn),激勵(lì)到位、管理有效的團(tuán)隊(duì)合力的打造是實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)提升的關(guān)鍵一環(huán)。本課程結(jié)合零售客戶的分層管理,重點(diǎn)梳理和提煉客戶獲取、客戶維護(hù)、客戶融合以及客戶提升的方法工具,并將客戶管理與團(tuán)隊(duì)管
講師:陳吉詳情
《新時(shí)期銀行財(cái)富管理之道》 03.08
新時(shí)期銀行財(cái)富管理之道課程背景:改革開(kāi)放幾十年來(lái),中國(guó)居民積累了可觀的財(cái)富,理財(cái)需求暴增,與此同時(shí),財(cái)富管理市場(chǎng)也是亂象叢生,居民健康理財(cái)意識(shí)薄弱,這對(duì)銀行來(lái)說(shuō),既是機(jī)遇也是挑戰(zhàn),財(cái)富管理能力將成為銀行零售業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一。本課程從財(cái)富管理成功的典型案例分析出發(fā),解構(gòu)財(cái)富管理的角色定位及客戶關(guān)系管理體系,提出智能化發(fā)展對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)影響的應(yīng)對(duì)方法,以及交叉銷(xiāo)
講師:陳吉詳情
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