毛英 老師
- 所在地區(qū)： 陜西 西安
- 主打行業(yè)： 不限行業(yè)
- 擅長領(lǐng)域：項目評估 風險管理
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毛英老師的內(nèi)訓(xùn)課程
一、存款保險制度對于銀行穩(wěn)定性的影響 1、存款保險制度的演進 對比：美國、加拿大、日本 2、存款保險制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的正面影響 ①存款保險對于銀行業(yè)穩(wěn)定性的作用②擠兌的危害 ③存款保險作用原理 3、存款保險制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的負面影響①存款保險與市場紀律 ②存款保險制度與銀行的道德風險 二、存款保險制度設(shè)計 1.存款保險基金的籌資安排 2.保險機構(gòu)的組織形式和管理 3.加入保險方式 4.承保范圍 5.承保額度 6.保費設(shè)計 三、存款保險在中國的實施前景 1.中國銀行業(yè)發(fā)展的迫切需要 2.中國存款保險制度建立的進程 3.關(guān)于中國存款保險制度的爭論 4.存款保險的收益 5.存款保險的成
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一、合規(guī)經(jīng)營必須樹立的幾個觀點1.建設(shè)合規(guī)文化風險防范文化強化制度文化堅持人本文化建立正確的檢查文化2.加強制度建設(shè)3.重視自律規(guī)范4.強化崗位制約5.重視組織控制6.嚴格內(nèi)審監(jiān)督二、 會計柜臺業(yè)務(wù)風險點分析1.會計業(yè)務(wù)主要風險點：6環(huán)節(jié)2.柜臺操作主要風險點：6環(huán)節(jié)三、柜面風險防范措施解析1.重要物品管理現(xiàn)金和重要空白憑證：調(diào)撥、作廢和注銷、遺失的風險、查庫的重要性（案例）印章：銀監(jiān)發(fā)【2009】164號《高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》 （案例）印鑒卡、印模：（案例）2.存款業(yè)務(wù)開戶的真實性：辦理人、證明資料、預(yù)留印章 （案例）免填單的使用范圍取款和銷戶時的審查 （案例）錯賬處理
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一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制與經(jīng)營安全1.什么是商業(yè)銀行內(nèi)部控制2.銀行內(nèi)控的基本理論3.銀行內(nèi)控的目標與原則4.銀行內(nèi)部控制缺陷與銀行危機的發(fā)生5.內(nèi)部控制與銀行風險管理的關(guān)系二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要內(nèi)容1.內(nèi)部控制要素2.內(nèi)部控制系統(tǒng)3.內(nèi)部控制主要內(nèi)容l授信l資金業(yè)務(wù)l存款及柜臺業(yè)務(wù)l中間業(yè)務(wù)l會計l計算機信息系統(tǒng)三、基層行風險表現(xiàn)和內(nèi)控管理重點1.基層行面臨的主要風險和表現(xiàn)l環(huán)境風險l業(yè)務(wù)經(jīng)營方面l基層銀行風險特點l基層行信貸過程的風險種類2.基層行內(nèi)控制度現(xiàn)狀3．基層行完善內(nèi)控機制建設(shè)的建議四、基層行柜面業(yè)務(wù)風險控制1．柜面業(yè)務(wù)風險表現(xiàn)l現(xiàn)金管理方面l會計主管履職方面l操作規(guī)程和規(guī)章制度執(zhí)
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篇近年來銀行業(yè)經(jīng)營回顧1、近年來銀行業(yè)發(fā)展成果回顧2、近年來銀行業(yè)運行不足分析第二篇當前宏觀金融形勢分析1、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟運行2、國內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營新變化、機遇與挑戰(zhàn)、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型第三篇銀行經(jīng)營的四大影響因素1、城鎮(zhèn)化2、利率市場化3、融資多元化4、金融科技化第四篇農(nóng)村商業(yè)銀行的現(xiàn)狀描述1、看清自己2、看清對手3、中國各類商業(yè)銀行優(yōu)勢與劣勢比較4、農(nóng)商行目標客戶市場第五篇農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略分析1、基于SWOT分析的一級戰(zhàn)略制定2、基于SWOT分析的二級戰(zhàn)略制定3、發(fā)展模式的選擇4、案例分析臺州市商業(yè)銀行----螺螄殼里做道場的蝦米模式北京農(nóng)村商業(yè)銀行----立足城鄉(xiāng)的雙頭蛇模式某農(nóng)村商業(yè)銀行(SO戰(zhàn)略
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一、目前我國中小銀行面臨的巨大沖擊和挑戰(zhàn)1、利率市場化2、互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊3、民營銀行的成立4、房地產(chǎn)不確定性增加5、產(chǎn)能過剩對中小銀行的影響二 、中小商業(yè)銀行信用風險識別與管理的基本思路1、中小商業(yè)銀行信用風險的主要來源1）來自于客戶及擔保體之中2）來自于銀行內(nèi)部2、中小商業(yè)銀行信貸風險的防控思路1）全流程管控（貸前、貸中和貸后）2）全員管控（全體員工參與）三、中小商業(yè)銀行的貸前盡職調(diào)查1、貸前盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法1）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法2）銀行交易記錄調(diào)查3）利益關(guān)系人調(diào)查4）稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查5）協(xié)會及媒體方面的信息收集和分析6）客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)2、客戶財務(wù)狀況的調(diào)查1）財務(wù)
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部分 對銀行風險管理的理解(一)風險管理與銀行經(jīng)營的關(guān)系(二)風險態(tài)度的轉(zhuǎn)變第二部分 對操作風險的理解(一)操作風險的概念(二)識別操作風險事件的三個維度(三)操作風險損失的二維分布(四)我國銀行操作風險特征(五)操作風險管理的重要性(六)操作風險管理的三道防線第三部分 調(diào)查和審查階段的風險防范(一)人1、主體合法性案例：2、借款人真實性案例(二)物1、抵（質(zhì)）押物是否真實存在2、是否符合本行規(guī)定3、是否足值4、是否易變現(xiàn)案例(三)用途案例(四)法律文本第四部分 發(fā)放階段的操作風險防范 (一)放款審核不符合授信落實條件的處理(二)放款操作步驟第五部分 同品種業(yè)務(wù)風險防范要點與案例(一)個人住房