宏觀經濟形勢分析與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新
宏觀經濟形勢分析與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新詳細內容
宏觀經濟形勢分析與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新
**篇 近年來銀行業(yè)經營回顧
1、近年來銀行業(yè)發(fā)展成果回顧
* 1.1盈利能力
* 1.2.業(yè)務結構
* 1.3表外業(yè)務:銀信銀證銀保銀基
* 1.4資產質量
2、近年來銀行業(yè)運行不足分析
* 2.1不良貸款余額上升
變動情況、反彈原因、需高度防范潛在行業(yè)風險
* 2.2業(yè)務同質化
過度依賴存貸差、零售業(yè)務、發(fā)展布局
* 2.3內部管理與風險管理能力
* 2.4服務意識與能力
第二篇 當前宏觀金融形勢分析
1、國內經濟金融形勢
* 1.1國內宏觀經濟運行
* 1.2國內金融業(yè)發(fā)展
金融形勢回顧、今年銀行業(yè)經營新變化、機遇與挑戰(zhàn)、戰(zhàn)略轉型
2、國際經濟金融形勢
* 2.1全球經濟形勢概覽
* 2.2國際金融業(yè)
國際格局變化、新版巴塞爾協(xié)議
第三篇 銀行經營的四大影響因素
1、城鎮(zhèn)化
* 1.1我國城鎮(zhèn)化建設的進程和方向
* 1.2城鎮(zhèn)化進程中銀行業(yè)面臨的發(fā)展機遇
聚集效應、銀行業(yè)機遇、基礎公共設施建設、城市土地經營管理及城鎮(zhèn)房地產開發(fā)、中小企業(yè)、個人消費信貸、金融業(yè)務創(chuàng)新(咨詢、評估、經營城市)
* 1.3金融風險防范
項目風險、房地產行業(yè)風險、中小企業(yè)信貸政策、消費信貸風險
2、利率市場化
* 2.1利率市場化改革的國際經驗
* 2.2我國利率市場化改革歷程回顧
* 2.3利率市場化對中國銀行業(yè)短期影響
利差收窄、銀行資產負債結構、盈利、風險偏好、定價與風險管理
* 2.4利率市場化對中國銀行業(yè)長期影響
* 2.5如何應對
安全墊建設、業(yè)務調整
3、融資多元化
* 3.1債券市場總體情況
* 3.2影子銀行情況
特征:監(jiān)管、杠桿、錯配、透明度低
銀行理財產品、銀信通道、融資租賃、券商集合理財
* 3.3多元化融資對銀行業(yè)的影響
* 3.4脫媒背景下商業(yè)銀行轉型的要求
* 3.4.1經營模式和客戶結構:信用增級、資產證券化
* 3.4.2同業(yè)業(yè)務和支付結算業(yè)務:券商
* 3.4.3主動負債和融資能力:年金管理
* 3.4.4風險管理手段:貸款轉讓、貸款互換
* 4、金融科技化
* 4.1科技在現代金融的應用
第三方支付組織、電信運營商、電商企業(yè)
Wi-fi、3G、云計算、物聯網、移動互聯技術
* 4.2給金融業(yè)帶來新趨勢
交易成本、客戶覆蓋、征信手段、交互式營銷
* 4.3互聯網金融下的產業(yè)鏈合作
* 4.4銀行業(yè)的跨界電商服務浪潮案例
招商、興業(yè)、建行、交行、中行
第四篇 中小金融機構業(yè)務發(fā)展的著力點
1、生存現狀描述
* 1.1看清自己:中小銀行業(yè)金融機構制度特征比較
* 1.2看清環(huán)境:市場需求環(huán)境、產業(yè)組織環(huán)境
* 1.3看清對手:現存競爭對手、潛在進入者、替代威脅者
* 1.4中國各類商業(yè)銀行優(yōu)勢與劣勢比較
2、中小金融機構未來業(yè)務潛在著力點
* 2.1財富管理
挑戰(zhàn)、優(yōu)勢、戰(zhàn)略重點
* 2.2小微金融
融資現狀、如何加強、互聯網金融
* 2.3電子銀行
溢出影響、與第三方支付平臺的競爭合作關系
* 2.4多元化經營
全方位混業(yè)、經營模式選擇與具體實施
毛英老師的其它課程
信貸風險管理流程 01.01
信貸風險管理流程章業(yè)務流程與風險理念第二章信貸營銷與市場準入第三章信用等級評定第四章統(tǒng)一授信管理第五章信貸業(yè)務申請與受理第六章信貸調查第七章信貸審查第八章信貸審議與審批第九章簽訂合同與信用發(fā)放第十章信貸業(yè)務發(fā)生后管理第十一章信貸資產風險分類第十二章信用收回第十三章信貸檔案管理第十四章風險監(jiān)控與責任追究第十五章客戶關系管理章業(yè)務流程與風險理念1、信貸營銷→信用
講師:毛英詳情
信貸風險管理流程(毛英) 01.01
篇信貸管理流程概述1.信貸管理流程的概念和特點2.我國銀行信貸流程存在的主要問題3.完善信貸管理流程的現實意義第二篇貸款新規(guī)的基本信貸流程1.貸款新規(guī)下的基本信貸流程貸款申請→受理與調查→風險評價→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→回收與處置2.貸款新規(guī)對信貸管理流程的專項要求n對于固定資產貸款業(yè)務的專項要求n對于流動資金貸款業(yè)務的專項要求n
講師:毛英詳情
不良資產催收 01.01
部分經濟發(fā)展與銀行貸款質量1、經濟運行狀況與銀行貸款質量關系2、我國銀行業(yè)不良貸款現狀第二部分如何認識銀行貸款質量1、影響貸款質量的因素2、貸款質量與風險管理能力的關系3、評價貸款質量的指標4、不良率與損失率第三部分信貸風險管理問題1、風險偏好問題2、貸款集中度問題3、風險識別問題4、業(yè)務操作問題5、因員工道德風險誘發(fā)的不良資產第四部分保持貸款高質量的措施1
講師:毛英詳情
存款保險制度對商業(yè)銀行影響 01.01
導論1.銀行擠兌與系統(tǒng)風險2.商業(yè)銀行監(jiān)管3.存款保險制度①存款保險制度的功能②存款保險制度的運行機理③存款保險制度的特征④隱性存款保險制度一、存款保險制度對于銀行穩(wěn)定性的影響1、存款保險制度的演進對比:美國、加拿大、日本2、存款保險制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的正面影響①存款保險對于銀行業(yè)穩(wěn)定性的作用②擠兌的危害③存款保險作用原理3、存款保險制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的負面
講師:毛英詳情
柜面風險防范與合規(guī) 01.01
一、合規(guī)經營必須樹立的幾個觀點1.建設合規(guī)文化l風險防范文化l強化制度文化l堅持人本文化l建立正確的檢查文化2.加強制度建設3.重視自律規(guī)范4.強化崗位制約5.重視組織控制6.嚴格內審監(jiān)督二、會計柜臺業(yè)務風險點分析1.會計業(yè)務主要風險點:6環(huán)節(jié)2.柜臺操作主要風險點:6環(huán)節(jié)三、柜面風險防范措施解析1.重要物品管理l現金和重要空白憑證:調撥、作廢和注銷、遺失的
講師:毛英詳情
信貸管理與風險控制 01.01
信貸管理與風險控制(附加匯票內容)一天部分中小微企業(yè)信貸的主要特點1.1中小微企業(yè)的劃分標準1.2中小微企業(yè)的信貸特點(與大型企業(yè)相比)1.3中小微企業(yè)信貸資產質量狀況第二部分中小微企業(yè)信貸風險防控措施2.1選擇合適的中小微企業(yè)客戶(客戶準入關)2.2中小微企業(yè)授信風險控制抓手2.3金融服務方案設計與風險控制措施的落實2.4中小微企業(yè)授信風險控制技術2.4.
講師:毛英詳情
基于行業(yè)分析的信貸風險防范 01.01
部分戰(zhàn)略新興產業(yè)政策解讀一、七大戰(zhàn)略新興產業(yè)二、戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展政策脈絡分析第二部分戰(zhàn)略新興產業(yè)風險與機遇章節(jié)能環(huán)保產業(yè)信貸風險一、節(jié)能環(huán)保產業(yè)政策解讀二、節(jié)能行業(yè)信貸風險分析行業(yè)整合風險、行業(yè)經營風險三、環(huán)保行業(yè)信貸風險分析水務、火電項目、脫硫信貸對策第二章新一代信息技術產業(yè)信貸風險一、信息技術產業(yè)政策解讀二、地理信息產業(yè)信貸風險三、云計算產業(yè)面臨的優(yōu)勢
講師:毛英詳情
銀行資管計劃與債權直接融資 01.01
一、背景1、一個起點:銀監(jiān)會“8號文”2、監(jiān)管變革、機構博弈與同業(yè)競合n大資管時代的來臨n經濟轉型與金融壓抑n當前顯著的金融壓抑特征n大資管時代的監(jiān)管博弈n大資管時代的機構博弈n商業(yè)銀行投行業(yè)務的快速崛起n券商、信托、基金相關業(yè)務回顧二、債權直接融資工具、銀行資產管理計劃分析1、首批11家銀行試點2、兩項試點相輔相成:資產端?資金端?3、試點銀行兩種角色:發(fā)
講師:毛英詳情
商業(yè)銀行貸款五級分類實務 01.01
一、貸款五級分類概述1貸款五級分類的歷史沿革2為什么要實行貸款五級分類3推行貸款五級分類的難點和問題4貸款五級分類的核心定義及參考特征二、貸款五級分類方法解析1信貸資產風險分類的一般方法2正常與不良大類的分類依據3分類的程序與操作流程三、兩種重要的工具1財務分析與現金流量分析1)法人客戶貸款分類流程表2)財務分析A.財務分析的意義及注意的問題B.損益表的分析
講師:毛英詳情
貸前調查風險管理與報告撰寫 01.01
章貸前風險管理的準備工作一、知己知彼,百戰(zhàn)不殆二、對不同的客戶應了解不同的內容三、善于從其他渠道獲取側面信息第二章貸前調查的風險管理一、現場調查的注意事項二、非現場調查中幾個容易忽略的風險點(一)企業(yè)的實際資本(二)企業(yè)的股權結構(三)企業(yè)的法定負責人(四)可能存在的關聯交易(五)貸款項目的合規(guī)性三、需要格外重視的風險點(一)企業(yè)生命周期分析(二)財務數據造
講師:毛英詳情
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