商業(yè)銀行財務分析與管理會計（財務人員）

  培訓講師：馬軍生

講師背景：
馬軍生老師（北京/上海）★師從李若山教授,復旦大學會計學博士,理論經濟學博士后,上海證券交易所博士后★近二十年從業(yè)經歷，曾擔任大型企業(yè)內審經理、子公司財務負責人、商業(yè)銀行信貸經理、知名會計師事務所（全球第五大會計師事務所）咨詢合伙人★注冊會 詳細>>

馬軍生
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商業(yè)銀行財務分析與管理會計（財務人員）詳細內容

商業(yè)銀行財務分析與管理會計（財務人員）

商業(yè)銀行財務分析與管理會計


主講：馬軍生 博士








經濟下行背景下，商業(yè)銀行經營正面臨越來越多的困難和挑戰(zhàn)，對商業(yè)銀行來說，迫
切需要通過精細化管理提升競爭力，改進經營績效。財務報表是銀行經營管理“儀表盤”
，包含著很多商業(yè)機密！作為財務管理人員，你是否通過財務報表清楚了解你們的銀行
？你是否能從財務報表出發(fā)為管理層提供決策建議？你是否了解報表反映出的銀行各項
風險？你是否能從報表中了解更多機密和真相？

本課程從財務分析核心思路出發(fā)，利用財務報表梳理銀行經營，診斷存在問題，將
數(shù)字背后的故事和它們所反映的經營實質娓娓道來，拓展財務人員的分析思路和深度，
并學會構建適用于銀行的管理會計體系，輔助和優(yōu)化決策，從而更好提升銀行價值，防
范財務風險。












【樹立價值意識
系統(tǒng)認識銀行財務】讓財務團隊擁有戰(zhàn)略意識，構建價值導向的財務管理思維；
【透視銀行經營
業(yè)務財務無縫對接】通過財務數(shù)據(jù)透視銀行經營，實現(xiàn)業(yè)務財務融合，推動戰(zhàn)略落地【
培養(yǎng)戰(zhàn)略思維
完善管理會計體系】樹立戰(zhàn)略財務管理意識，理解財務如何在銀行經營中實現(xiàn)價值創(chuàng)造

【精益財務管理
提升銀行經營績效】通過課程提供的大量財務分析與管理會計工具，改善銀行經營績效











【針對性】傳統(tǒng)的財務分析與管理會計往往是面向非金融企業(yè)，本課程專門為商業(yè)銀行
財務人員量身定制
【系統(tǒng)性】既有整體宏觀視角的戰(zhàn)略財務分析，也有業(yè)務層面的管理會計實務應用，還
有RAROC、EVA、作業(yè)成本法、FTP等先進工具，讓學員系統(tǒng)了解商業(yè)銀行財務管控理論與
實踐
【價值性】緊密結合銀行戰(zhàn)略和業(yè)務經營，幫助財務人員從“核算型財務”向“價值創(chuàng)造型
財務”轉型
【操作性】切實可用的分析方法與模型，構建多維度分析工具，結合實操案例，幫助銀
行打開精益化管理之門






?
各商業(yè)銀行、信用社、財務公司、貸款機構等分管財務的領導、計財部負責人和相關財
務人員；





案例分析為主，理性感性并重，互動貫穿全場，場景模擬參與，力求為學員創(chuàng)造一個
“體驗＋感悟＋共鳴＋思考＋快樂”的學習氛圍和環(huán)境，讓您的學習成果超出預期。





模塊一：戰(zhàn)略視角下的商業(yè)銀行財務報表分析
← 引言：象財務專家一樣思考
← 商業(yè)銀行財務報表分析框架
← 商業(yè)銀行財務報表分析主要方法
← 商業(yè)銀行資產負債表閱讀和分析
← 商業(yè)銀行利潤表閱讀和分析
← 解析商業(yè)銀行利潤驅動因素
← 商業(yè)銀行現(xiàn)金流量表閱讀和分析
← 商業(yè)財務報表綜合分析
← RAROC和EVA指標解讀及其在商業(yè)銀行中的應用
← 案例解讀：某商業(yè)銀行的財務報表分析

模塊二：商業(yè)銀行管理會計體系構建與實務應用
一、商業(yè)銀行管理會計體系構建
← 商業(yè)銀行管理會計體系的職能與手段
← 商業(yè)銀行管理會計體系的總體構建
← 商業(yè)銀行管理會計應用探討
二、商業(yè)銀行責任會計及FTP應用
← 商業(yè)銀行責任中心體系建立
← 商業(yè)銀行業(yè)務劃分方法與最佳實踐
← 商業(yè)銀行FTP（內部資金轉移定價）應用
? FTP的起源與發(fā)展
? FTP定價方法
? FTP主要功能及應用
? FTP實際應用案例解析
三、商業(yè)銀行成本核算及分析
← 商業(yè)銀行運營成本劃分
← 商業(yè)銀行作業(yè)成本法探討及應用
← 商業(yè)銀行風險成本和資本成本的劃分
四、基于管理會計視角的商業(yè)銀行財務數(shù)據(jù)多維度分析應用
← 客戶盈利分析的應用
← 產品盈利分析的應用
← 業(yè)務線盈利分析的應用
← 機構和其他維度盈利分析的應用

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課程背景

培訓收益

課程優(yōu)勢

適合對象

培訓方式

課程大綱


 

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