零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識別和控制
零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識別和控制詳細(xì)內(nèi)容
零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識別和控制
**部分 對銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理解
第二部分 對操作風(fēng)險(xiǎn)的理解
第三部分 零貸調(diào)查和審查階段的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
第四部分 零貸發(fā)放階段的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
第五部分 不同品種零貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)與案例
**部分 對銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理解
(一) 風(fēng)險(xiǎn)管理與銀行經(jīng)營的關(guān)系
(二) 風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的轉(zhuǎn)變
第二部分對操作風(fēng)險(xiǎn)的理解
(一) 操作風(fēng)險(xiǎn)的概念
(二) 識別操作風(fēng)險(xiǎn)事件的三個(gè)維度
(三) 操作風(fēng)險(xiǎn)損失的二維分布
(四) 我國銀行操作風(fēng)險(xiǎn)特征
(五) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性
(六) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
第三部分 調(diào)查和審查階段的風(fēng)險(xiǎn)防范
(一)人
1、主體合法性案例:
2、借款人真實(shí)性案例
(二)物
1、抵(質(zhì))押物是否真實(shí)存在
2、是否符合本行規(guī)定
3、是否足值
4、是否易變現(xiàn)
案例
(三)用途
案例
(四)法律文本
第四部分 發(fā)放階段的操作風(fēng)險(xiǎn)防范
(一) 放款審核不符合授信落實(shí)條件的處理
(二) 放款操作步驟
第五部分同品種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)與案例
(一) 個(gè)人住房按揭貸款
1、 三個(gè)關(guān)鍵的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):
1) 抵押物處置風(fēng)險(xiǎn)
2) 購房行為的真實(shí)性
3) **還款來源的可靠性
2、 假按揭的主要特征
3、 假按揭的附屬特征:
(二)商用房貸款
1、 調(diào)查要點(diǎn)
2、 案例
3、 風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)
(三)綜合消費(fèi)貸款
1、 審查**還款來源
2、 審查貸款用途的真實(shí)性
3、 案例
4、 控制虛假交易風(fēng)險(xiǎn)的措施
(四)個(gè)人助業(yè)貸款
1、 小企業(yè)主貸款的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、 操作風(fēng)險(xiǎn)控制主要措施
(五)有價(jià)單證質(zhì)押貸款
(六)汽車消費(fèi)貸款
1、 汽車消費(fèi)貸款大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、 案例
風(fēng)險(xiǎn)控制措施毛英老師的其它課程
信貸風(fēng)險(xiǎn)管理流程 01.01
信貸風(fēng)險(xiǎn)管理流程章業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)理念第二章信貸營銷與市場準(zhǔn)入第三章信用等級評定第四章統(tǒng)一授信管理第五章信貸業(yè)務(wù)申請與受理第六章信貸調(diào)查第七章信貸審查第八章信貸審議與審批第九章簽訂合同與信用發(fā)放第十章信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后管理第十一章信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類第十二章信用收回第十三章信貸檔案管理第十四章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與責(zé)任追究第十五章客戶關(guān)系管理章業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險(xiǎn)理念1、信貸營銷→信用
講師:毛英詳情
信貸風(fēng)險(xiǎn)管理流程(毛英) 01.01
篇信貸管理流程概述1.信貸管理流程的概念和特點(diǎn)2.我國銀行信貸流程存在的主要問題3.完善信貸管理流程的現(xiàn)實(shí)意義第二篇貸款新規(guī)的基本信貸流程1.貸款新規(guī)下的基本信貸流程貸款申請→受理與調(diào)查→風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸款支付→貸后管理→回收與處置2.貸款新規(guī)對信貸管理流程的專項(xiàng)要求n對于固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求n對于流動資金貸款業(yè)務(wù)的專項(xiàng)要求n
講師:毛英詳情
不良資產(chǎn)催收 01.01
部分經(jīng)濟(jì)發(fā)展與銀行貸款質(zhì)量1、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況與銀行貸款質(zhì)量關(guān)系2、我國銀行業(yè)不良貸款現(xiàn)狀第二部分如何認(rèn)識銀行貸款質(zhì)量1、影響貸款質(zhì)量的因素2、貸款質(zhì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理能力的關(guān)系3、評價(jià)貸款質(zhì)量的指標(biāo)4、不良率與損失率第三部分信貸風(fēng)險(xiǎn)管理問題1、風(fēng)險(xiǎn)偏好問題2、貸款集中度問題3、風(fēng)險(xiǎn)識別問題4、業(yè)務(wù)操作問題5、因員工道德風(fēng)險(xiǎn)誘發(fā)的不良資產(chǎn)第四部分保持貸款高質(zhì)量的措施1
講師:毛英詳情
存款保險(xiǎn)制度對商業(yè)銀行影響 01.01
導(dǎo)論1.銀行擠兌與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)2.商業(yè)銀行監(jiān)管3.存款保險(xiǎn)制度①存款保險(xiǎn)制度的功能②存款保險(xiǎn)制度的運(yùn)行機(jī)理③存款保險(xiǎn)制度的特征④隱性存款保險(xiǎn)制度一、存款保險(xiǎn)制度對于銀行穩(wěn)定性的影響1、存款保險(xiǎn)制度的演進(jìn)對比:美國、加拿大、日本2、存款保險(xiǎn)制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的正面影響①存款保險(xiǎn)對于銀行業(yè)穩(wěn)定性的作用②擠兌的危害③存款保險(xiǎn)作用原理3、存款保險(xiǎn)制度對銀行業(yè)穩(wěn)定性的負(fù)面
講師:毛英詳情
一、合規(guī)經(jīng)營必須樹立的幾個(gè)觀點(diǎn)1.建設(shè)合規(guī)文化l風(fēng)險(xiǎn)防范文化l強(qiáng)化制度文化l堅(jiān)持人本文化l建立正確的檢查文化2.加強(qiáng)制度建設(shè)3.重視自律規(guī)范4.強(qiáng)化崗位制約5.重視組織控制6.嚴(yán)格內(nèi)審監(jiān)督二、會計(jì)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析1.會計(jì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):6環(huán)節(jié)2.柜臺操作主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):6環(huán)節(jié)三、柜面風(fēng)險(xiǎn)防范措施解析1.重要物品管理l現(xiàn)金和重要空白憑證:調(diào)撥、作廢和注銷、遺失的
講師:毛英詳情
信貸管理與風(fēng)險(xiǎn)控制 01.01
信貸管理與風(fēng)險(xiǎn)控制(附加匯票內(nèi)容)一天部分中小微企業(yè)信貸的主要特點(diǎn)1.1中小微企業(yè)的劃分標(biāo)準(zhǔn)1.2中小微企業(yè)的信貸特點(diǎn)(與大型企業(yè)相比)1.3中小微企業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況第二部分中小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)防控措施2.1選擇合適的中小微企業(yè)客戶(客戶準(zhǔn)入關(guān))2.2中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制抓手2.3金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)2.4中小微企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)2.4.
講師:毛英詳情
部分戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)政策解讀一、七大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)二、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策脈絡(luò)分析第二部分戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇章節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)一、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)政策解讀二、節(jié)能行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)分析行業(yè)整合風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)三、環(huán)保行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)分析水務(wù)、火電項(xiàng)目、脫硫信貸對策第二章新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)一、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)政策解讀二、地理信息產(chǎn)業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)三、云計(jì)算產(chǎn)業(yè)面臨的優(yōu)勢
講師:毛英詳情
銀行資管計(jì)劃與債權(quán)直接融資 01.01
一、背景1、一個(gè)起點(diǎn):銀監(jiān)會“8號文”2、監(jiān)管變革、機(jī)構(gòu)博弈與同業(yè)競合n大資管時(shí)代的來臨n經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與金融壓抑n當(dāng)前顯著的金融壓抑特征n大資管時(shí)代的監(jiān)管博弈n大資管時(shí)代的機(jī)構(gòu)博弈n商業(yè)銀行投行業(yè)務(wù)的快速崛起n券商、信托、基金相關(guān)業(yè)務(wù)回顧二、債權(quán)直接融資工具、銀行資產(chǎn)管理計(jì)劃分析1、首批11家銀行試點(diǎn)2、兩項(xiàng)試點(diǎn)相輔相成:資產(chǎn)端?資金端?3、試點(diǎn)銀行兩種角色:發(fā)
講師:毛英詳情
一、貸款五級分類概述1貸款五級分類的歷史沿革2為什么要實(shí)行貸款五級分類3推行貸款五級分類的難點(diǎn)和問題4貸款五級分類的核心定義及參考特征二、貸款五級分類方法解析1信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的一般方法2正常與不良大類的分類依據(jù)3分類的程序與操作流程三、兩種重要的工具1財(cái)務(wù)分析與現(xiàn)金流量分析1)法人客戶貸款分類流程表2)財(cái)務(wù)分析A.財(cái)務(wù)分析的意義及注意的問題B.損益表的分析
講師:毛英詳情
章貸前風(fēng)險(xiǎn)管理的準(zhǔn)備工作一、知己知彼,百戰(zhàn)不殆二、對不同的客戶應(yīng)了解不同的內(nèi)容三、善于從其他渠道獲取側(cè)面信息第二章貸前調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)管理一、現(xiàn)場調(diào)查的注意事項(xiàng)二、非現(xiàn)場調(diào)查中幾個(gè)容易忽略的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(一)企業(yè)的實(shí)際資本(二)企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)(三)企業(yè)的法定負(fù)責(zé)人(四)可能存在的關(guān)聯(lián)交易(五)貸款項(xiàng)目的合規(guī)性三、需要格外重視的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(一)企業(yè)生命周期分析(二)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)造
講師:毛英詳情
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