降息環(huán)境下財富管理之保險資產(chǎn)配置策略

  培訓講師:馬洪飛

講師背景:
馬洪飛老師【專業(yè)資質】吉林大學商學院工商管理碩士吉林省人力資源服務行業(yè)協(xié)會理事太平人壽吉林分公司兼職培訓講師銷售職業(yè)領域“三業(yè)”理論創(chuàng)建人中國管理科學院行業(yè)發(fā)展研究所保險行業(yè)分所研究員國家高級理財規(guī)劃師(證書編號:1101000012100 詳細>>

馬洪飛
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降息環(huán)境下財富管理之保險資產(chǎn)配置策略詳細內容

降息環(huán)境下財富管理之保險資產(chǎn)配置策略

降息環(huán)境下財富管理之保險資產(chǎn)配置策略
【課程背景】
當前階段,人口出生率在持續(xù)走低,而人口老齡化卻在加速發(fā)展,加之,我國人均負債13.34萬元,總負債近200萬億,而我國人均存款只有6.67萬元,總存款近100萬億。另外,還有一些其它因素綜合在一起,導致了國內市場的有效需求嚴重不足。
雖然我國外貿(mào)出口總額和國內社會消費品零售總額依然在增長,但是,外貿(mào)出口企業(yè)的利潤普遍很低,普遍沒有多少盈利,而國內社會消費品零售總額的增長大多源于消費品價格的上漲,其實消費的數(shù)量并未增加多少,且大多都是生活必需品的消費。換句話說,就是由通貨膨脹或物價上漲引起的國內消費品零售總額的增長。再進一步說,就是中國居民普遍沒有錢去消費更多的商品了,從而導致企業(yè)生產(chǎn)的商品賣不出去了或賣出去也沒有什么利潤,進而又導致了企業(yè)破產(chǎn)、裁員等事情頻繁發(fā)生。
在這樣的復雜經(jīng)濟背景下,國家為了穩(wěn)住經(jīng)濟增長不再繼續(xù)下滑,于2022年1月24日開始進一步降息,以提振市場信心和預期,穩(wěn)定市場經(jīng)濟增長,降低融資貸款成本,進一步擴大內需,刺激消費和投資,釋放貨幣流動性,促進企業(yè)發(fā)展,解決居民就業(yè),增加居民收入等。
面對這樣的經(jīng)濟環(huán)境,財富管理的首要使命就是如何在市場低利率的環(huán)境中保持財富的合理增長,免遭各類風險,使財富流失,通俗說,就是如何保證在低利率水平下保持家庭購買力的穩(wěn)定??v觀市場中各類投資理財工具,及各類非金融或金融類產(chǎn)品,哪些能承擔財富管理的重任,又有哪些可以讓百姓的財富能獲得安全呢?
本課程正是在這樣復雜的經(jīng)濟環(huán)境下開發(fā)設計的,是從降息角度來分析,利于保險營銷促進的培訓課程。
【課程收益】
讓學員掌握財富管理、理財規(guī)劃、資產(chǎn)配置等方面的專業(yè)知識;
讓學員掌握中高端客戶的財富管理需求及保險資產(chǎn)配置的知識;
讓學員掌握運用財富管理知識與中高端客戶進行專業(yè)上的溝通;
讓學員掌握大額保單的開發(fā)和營銷技能,并做出資產(chǎn)配置方案。
【課程摘要】
本培訓課程《降息環(huán)境下財富管理之保險資產(chǎn)配置策略》,是《保險代理人專業(yè)化營銷技能快速提升》系列培訓課程之一,是針對保險代理人在大額保單在營銷環(huán)節(jié)上的系統(tǒng)化培訓。通過財富管理視角讓保險代理人認知中高端客戶的保險需求,掌握資產(chǎn)配置的概念和工具,學會分析當前的經(jīng)濟環(huán)境,懂得降息降準背后的原因,從而幫助保險代理人提升與中高端客戶的溝通能力和水平,進而獲取中高端客戶的大額保單。
【課程形式】
講授+互動+演示+案例
【課程對象】
適合從事保險銷售一年以上的各級別保險代理人
【課程時長】
1-2天,6小時(1天訓練通關(可選))【課程大綱】
第一模塊:財富管理的環(huán)境分析
第一節(jié):財富增值環(huán)境分析
第二節(jié):財富保值環(huán)境分析
第三節(jié):財富傳承環(huán)境分析
第四節(jié):財富安全環(huán)境分析
第二模塊:財富管理的利弊選擇
第一節(jié):不同人群的財富觀念
第二節(jié):不同人群的風險偏好
第三節(jié):投資理財工具的選擇
第三模塊:財富管理的資產(chǎn)配置
第一節(jié):資產(chǎn)配置的參考標準
第二節(jié):資產(chǎn)配置的決策依據(jù)
第四模塊:保險是財富管理標配
第一節(jié):財富管理離不開保險
第二節(jié):中高端客戶保險需求
第三節(jié):大額保單的保險營銷

 

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