不做房奴,更別做股奴!
作者:王吉緋 162
大多數(shù)人的可憐之處,在于常常誤認(rèn)為自己走向了天堂,結(jié)果到達(dá)目的地之后發(fā)現(xiàn)身處萬劫不復(fù)的地獄。
繼房市之后,股市的飆升再次引起關(guān)注。在媒體上屢屢見到這樣的話語:“A股市場及個股股價(jià)屢創(chuàng)新高、房產(chǎn)價(jià)格更是飆升得讓人瞠目結(jié)舌。”
一個屢創(chuàng)新高,一個瞠目結(jié)舌。褒貶很強(qiáng)烈,問題很嚴(yán)重。
前者是正面的涵義,如果5分制可以打4分,而后面是負(fù)面的,最多打2分。當(dāng)然分?jǐn)?shù)多少并不重要,重要的是他說的是不是事實(shí)?很遺憾,不是。事實(shí)應(yīng)該是:房產(chǎn)價(jià)格屢創(chuàng)新高、A股市場及個股股價(jià)更是飆升得讓人瞠目結(jié)舌。
現(xiàn)在所有人都把房地產(chǎn)當(dāng)作老鼠來打,同時(shí)普遍對股市上漲抱有強(qiáng)烈的預(yù)期。其實(shí)這種預(yù)期是非常危險(xiǎn)的,其危險(xiǎn)程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于房地產(chǎn)。
中國股市最危險(xiǎn)的地方在于,當(dāng)前的主流賣家是國有核心資產(chǎn),銀行、房地產(chǎn)等大型國企,買家則是廣大的儲蓄偏好非常強(qiáng)的普通居民。這些買家長年不做股票,通常只存款不投資,他們完全是被這一輪賺錢效應(yīng)的近乎傳銷式的勸說下,購買了開放式基金,才進(jìn)入股市的,而且是在相當(dāng)高位上買進(jìn)的股票。
數(shù)據(jù)顯示,2006年10月份人民幣儲蓄存款比9月份減少76億元,這是2001年6月份以來首次出現(xiàn)月度儲蓄存款下降。10月末,人民幣儲蓄存款余額為15.8萬億元,同比增長15.5%,增幅比上月低0.5個百分點(diǎn),是2005年4月份以來的最低點(diǎn)。而當(dāng)月證券公司客戶保證金余額為6042億元,比上月增加2161億元,同比增長182.9%。也就是說,這些儲蓄偏好非常強(qiáng)的普通居民,大多都拿錢出來買股票或者基金,而基金又幾乎全部投入股市。
中國股市現(xiàn)在依然是政策市,股市最大的莊家是證監(jiān)會。而管理層支持股票上漲的內(nèi)在理由主要是股權(quán)分置改革和大型國企上市。同時(shí),在不經(jīng)意中又多做了兩點(diǎn)貢獻(xiàn):1.全民賺錢效應(yīng)間接拉動了內(nèi)需;2.吸引社會游資,緩解房地產(chǎn)投機(jī)壓力。至于人民幣升值不以其意志為轉(zhuǎn)移,培育機(jī)構(gòu)投資者只是手段不是動因。
目前股權(quán)分置改革和大型國企上市已經(jīng)基本完成,政府和經(jīng)濟(jì)界最擔(dān)心的間接融資比例過大、直接融資比例較小這一問題,已經(jīng)得到了很大程度的解決,尤其是間接融資的主體—銀行,已經(jīng)全面推向了市場,整體的社會風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)都已經(jīng)大幅度降低。
當(dāng)這兩個訴求取得階段性成果之后,就不再是支持股票上漲的內(nèi)在理由了。這時(shí)候管理層的主要工作將轉(zhuǎn)向控制風(fēng)險(xiǎn),股市一旦脫離恢復(fù)性上漲,進(jìn)入投機(jī)泡沫區(qū)域,可能引致的巨大的股市乃至社會風(fēng)險(xiǎn),將成為管理層主要控制目標(biāo)。完成這一目標(biāo)最好的辦法就是不讓股市過分上漲,要穩(wěn)定在2000點(diǎn)到2500點(diǎn)之內(nèi)。2007年一季度管理層就將發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示和利空消息。那么,在可預(yù)見的未來,一旦股價(jià)開始大幅度下跌,把這些普通居民套進(jìn)來,將對股市未來發(fā)展極為不利,同時(shí)也將嚴(yán)重傷害到內(nèi)需市場。造成的后果既不公平,也不和諧。
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